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这是连快手都没有的真实中国

◎智谷趋势(ID:zgtrend) |  路口大爷、风口的朱

当北上广深CBD里的Lisa与Tom踏上故土,重新操着一口会被大城市人鄙夷的家乡方言时,摇身一变“翠花”与“二狗子”的他们不禁讶异:阔别一年后的家乡竟又发生了如此大的变化。乡村道路的扩建、农村人民消费观念的升级、居民娱乐的多样化、移动支付的普及、一个家庭起码一辆小汽车的配置, 这些和城市哪一点有差?

中国乡村没有印象中的穷,城市里的生活也没有想象中的富。回乡七八天,翠花与二狗子见识到的更多是中国乡村振兴背后的真相——城乡差距在缩小,但人的欲望却在无穷扩大。

春节回乡,券商研究员们关注到的经济实体中的改变有哪些?由此可窥探出未来的哪些投资机遇?本文将结合分析师们以及网友们的回乡见闻,在关注中国乡村巨变的同时折射其背后的宏大的政策变迁和时代背景。

01

棚改进程下的房价:小县城的逆天涨势

2018年,让翠花纳闷的第一桩:前几年家家户户倾家荡产也要盖房子,怎么今年全跑到县城买房了?更纳闷的是,一些县城的房价比周边的县高出一大截,甚至比其所属地级市还要高,但人们买房的热情依旧不减。

中金研究员黄垚鑫惊讶地发现,老家四川眉山目前新房均价涨至7000元-10000元,一年内上涨了近50%。

眉山市欣欣向荣的新楼盘背后,是大量近年诞生的“拆二代”:棚户区货币化安置让遇到拆迁的年轻人一夜暴富。有统计眉山的拆二代已接近2万人。他们普遍住在城乡结合部,有些人的综合素质不高,不去上班、游手好闲、喜欢炫富,甚至沾染上酗酒、赌博、吸毒的习惯。“棚户区“改造后让他们一夜暴富,却也成为他们生命中的诅咒。

中金研究员龙娴璇回乡后才得知,家乡江西乐安县的房价均价由2015年的2000-3000元/平米,涨到了目前的4000-5000元/平米,其中2017年涨幅最大。县城普通人的收入水平在3万-4万/年,买房主要出于结婚或者改善住房需要。

网友们不约而同地慨叹,18线小县城房价都那么高了?

推动三四线城市房价上涨的因素主要是棚户区货币化安置,以及外出务工青年回乡置业。据悉,如果家中有一栋三层楼高的房屋,因为宅基地占地大,拆迁后基本可以得到200万元以上的安置费,而这些安置费大多数被用来购置新房。

 

小县城的房价变化正印证着中央在城镇化建设下部署的大棋。 2017年末举行的全国住房城乡建设工作会议提出,2018年我国要抓好房地产市场分类调控,满足首套刚需、支持改善需求、遏制投机炒房。库存仍然较多的部分三四线城市和县城要继续做好去库存工作。

 

数据显示,2017年,全国各类棚户区改造开工609万套,完成投资1.84万亿元,开工套数创历史新高。2018-2020年三年内,中央提出再改造1500万套各类棚户的目标。

还是前住房部副部长陆克华言简意赅,“在那些库存量大,市场房源非常充足的三四线城市和县城,还要进一步提高货币化安置比例,促进去库存。”

分析师们鸟瞰了去库存的概况,而想看看那些“不可思议”的一面,应该找找网友。

 

如今民间已经达成了共识:棚改力度越大的地方,未来房价越有大涨空间。“房住不炒”是真,棚改刺激出来的需求也是真,就是不知道现在跑到三四线大砸钱投资的人,会流下幸福还是绝望的泪水。

城镇化之路漫漫,而去库存的目标还很任重道远。

 

02

消费升级看齐北上广:车子!牌子!机子!

 

除了房子,消费升级也是今年券商分析师们回乡必提的另一个关键词,不论是三四线城市,还是“十八线”乡村,这股消费复苏的味道似乎吹遍祖国大地,青年才俊们买车子,追牌子,换机子,颇有直逼一线之势。

 

家乡公共交通发展不起来,私家车倒成了标配。

 

中金樊俊豪回到河南汝州调研,估计至少25%的家庭拥有汽车,且以10万以下的国产车为主,如长城、广汽传祺、五菱、长安等。中金张景松回到黑龙江省大兴安岭地区呼玛县一看,吉利、夏利等低端轿车的数量仍不在少数,但路虎、大众已经有所增加。在河南兰考,“年轻一点的买汽车、年老一点的买低速电动车。”

 

不过,网友们在回家路上偶尔也会遇到“特斯拉困惑”。

车多路堵,这好事终于轮到咱村了。申万孟祥娟在山东潍坊看到的是,村里道路基本上都停满了车,外出务工的年轻人能把私家车开回家,多少也是脸上增光混出了名堂。不过农村由于道路规划等限制,拥堵情况越来越严重。

 

不过,买车这件事上,福建网友有独特的见闻:

可喜的是,在分析师们的见闻录里,近年来居民品牌意识的崛起带来了小品牌、山寨品牌的淘汰,越来越多人懂得使用互联网来辨识假货,太白兔奶糖、唐师傅方便面休想骗过广大人民群众的火眼金睛。

 

在富庶的浙江,中金郭海燕经历可是“大张旗鼓的品牌消费”,居民品牌认知度非常高,例如茅台、五粮液基本是宴请标配。在钱清镇上,越来越多的品牌店开出,永辉、苏宁、银泰、星巴克、屈臣氏、老凤祥……一、二线城市有的,这里也都有了。

 

申万分析师马王杰在绍兴市关注到家电的消费升级,旧的空调多以不知名的品牌为主,而新的空调品牌多以格力美的为主,格力品牌占据了至少一半以上。他指出,这个现象至少说明两点:

第一,龙头的集中度在不断提升,小企业的生存会越来越困难;第二,农村消费也不再绝对的追求低价,而是注重性价比,平衡价格和质量。

 

说到手机,大兴安岭是oppo、vivo、华为三分天下,更新换代频率加快,1~2年便会换新。中国基金报杨德龙春节回家的感受是,iPhone手机、iPad等最新的电子设备,现在从农村到城市几乎人手一台,使用率也特别高。

 

这么一来,从街上的小摊贩到出租车、再到大型的商超,都开始应用移动支付。除此之外,快手、抖音、滴滴打车成了生活必备品,游戏也不例外:“吃鸡”类手游与王者荣耀是主流,高额的充值付费也并不罕见——分析师张景松的表弟甚至会拿出他1/3的月工资为一款手游充值。

 

但是,娱乐消费升级真正的盛况是在电影院里。

 

这时候,就轮到网友们来向大家披露了《捉妖记2》10天20亿票房背后的真正原因了。

 

也不知道看了电影的各位有没有明白过来,大年初一看胡巴,就怎么做到“发家致富全靠它”。

 

各地都奔着“看齐北上广”的目标去升级消费,物价也要看齐一线。一位分析师回到乌鲁木齐发现新鲜事物传播得真快,比如网红脏脏包都进了新疆,但上海是16元/个,乌鲁木齐要到20~28元/个。在湖南邵阳,水果的价格也更高,在上海超市里6元/斤的普通苹果,到这里基本是10元/斤。

 

互联网正在逐渐填补大都市和乡村生活方式、生活质量之间的差距,中国乡村成为消费升级绝不可忽视的购买力量。当然,你可能也一边在金融精英笔下这场攻陷全国的消费升级狂潮中寻找投资机会,一边为春节返乡那股愈来越浓的“攀比风”掏空腰包。

 

03

撕裂中的乡村

 

乡村振兴之下,总是能找到欣欣向荣的东西。科技攻陷乡村,是令人欣喜的。

但是模糊的科技概念来到了农村却不一定是福音。《凤凰周刊》的编委邓飞一回家,二舅便拉着他的手磕磕巴巴说起了数字货币,“不是比特币,但可以用于他们的货品销售,今年能挣五六十万要买奔驰。”

 

农村养老这问题,似乎也开辟出新道路。

 

但我们要明白一个道理——

天风证券一名分析师预测,下一代教育仍然面临城乡二元格局,户籍城镇化的下一代接受精英式教育,学区房和学而思是其关键词;户籍未城镇化的下一代大部分仍是留守儿童,县城寄宿制民办学校是较好的解决方案。

 

当公众在讨论“寒门还能不能出贵子”时,却不知道,从物质匮乏过渡到物质丰裕时,寒门正在“富养”子女。西北农林科技大学法学博士魏程琳记录了二表姐一家的案例:

 

现年不到40岁的二表姐从不舍得让孩子做一点农活和家务,春秋收种季节,他们夫妻俩在田地里汗流浃背抢收抢种时,却留两个十多岁的孩子在家里看电视;夫妻俩平日里省吃俭用,却让两个孩子自小养成了“衣来伸手、饭来张口”的习惯。为了攀比,女儿竟说不买2000元的OPPO不去上学,结果通过了手机网络谈了男友,年仅16岁要与男友私奔,用绝食相逼,而父母最后别无他法竟然答应了。

 

当下中国乡村又开始了一轮浩浩荡荡的大变迁,物质的繁荣和欲望的膨胀在撕裂乡土中国里为数不多的脉脉温情,唯一可以预见的是,机遇与风口也乘着科技创新和乡村振兴的浪潮涌向中国乡村。

 

中国的村镇正努力一步跨越三四线城市,向着想象中的一线北上广深快速迈进,只不过说不清,这样的迈进究竟是好事,还是……

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